Для повышения привлекательности ИИС необходимо создать семейный инструмент на базе третьего типа индивидуального инвестиционного счета (ИИС-3), упростить процедуру подачи информации о трансформации в ФНС, а также вернуть возможность получать льготу на долгосрочное владение бумагами. Об этом рассказала руководитель брокерского бизнеса «Сбера» Аиша Кубезова на встрече с журналистами.
В «СберИнвестициях» предлагают создать семейный инструмент на базе ИИС-3. Если сейчас на каждого человека по ИИС действует вычет на взнос до ₽400 тыс. ежегодно, то по семейному ИИС вместо вычета на взнос до ₽400 тыс. на каждого человека семья сможет получить вычет на взнос суммарно до ₽1 млн. Таким образом, семья может получить в год до ₽130 тыс. при уплаченном НДФЛ в 13%, до ₽150 тыс. — при уплаченном НДФЛ в 15%.
Еще одно предложение — разрешить инвестировать средства маткапитала на ИИС. Так можно и сохранить, и приумножить средства благодаря дополнительному доходу от инвестирования, уверены в Сбербанке. «Разрешение инвестировать маткапитал на ИИС может стать еще одним инструментом для достижения цели по капитализации рынка», — отметила Аиша Кубезова.
, Программа долгосрочных сбережений , ИИС , Сбережения , Маткапитал
Также в «Сбере» предлагают упростить процедуру подачи информации о трансформации ИИС в ФНС, чтобы сделать этот процесс бесшовным для инвестора и повысить привлекательность инструмента. Несмотря на стремительный рост количества ИИС в «Сбере», лишь немногие клиенты брокера трансформируют счета старого типа в ИИС-3. «К концу прошлого года у нас было трансформировано только 1% текущей базы ИИС. По нашим данным, заявление в ФНС на трансформацию в том же налоговом периоде отнесли только 75% клиентов, несмотря на многочисленные коммуникации клиентам о необходимости донести заявление до ФНС. Это значит, что другие клиенты немного позднее могут столкнуться с проблемами при получении налоговых вычетов на ИИС. Предлагаем с этого года трансформировать ИИС-3 через подачу одного заявления брокеру», — сообщила Аиша Кубезова. Представитель «Сбера» уточнила, что подсчет тех, кто не закончил трансформацию ИИС, делался на основе опроса всех участников рынка, а не только по клиентам этого брокера.
, ФНС , Минфин , Брокер , Инвестиции , Частные инвестиции
Кроме того, в «СберИнвестициях» предлагают вернуть возможность получать льготу на долгосрочное владение бумагами, которые были когда-то приобретены на ИИС. «Эту возможность закрыли с 1 января 2025 года — теперь бумаги, которые когда-то были приобретены на ИИС и после закрытия ИИС переведены на брокерский счет , исключаются из расчета льготы», — рассказала Кубезова. «Непросто отследить всю цепочку переводов. Например, если бумага была куплена когда-то на ИИС, а потом при закрытии ИИС переведена на брокерский договор, то после очередного перевода бумаг между брокерами отслеживание цепочки становится сложным как для клиента в плане сбора документов, так и для брокера в плане проверки», — пояснила руководитель брокерского бизнеса «Сбера».
Авторы Теги
Источник