ЦБ порекомендовал банкам усилить контроль за процедурой идентификации клиентов по картам для противодействия дропперам. В частности, речь идет об активизации платежных карт, оформляемых в рамках зарплатных проектов. Об этом сказано в информационном Банка России об усилении контроля за операциями с платежными картами.
«Банкам следует так выстроить работу, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Это необходимо для того, чтобы исключить возможность использования таких карт недобросовестными субъектами», — говорится в сообщении пресс-службы ЦБ.
Для минимизации рисков Банк России порекомендовал кредитной организации, которая привлекает новых клиентов и открывает им карты с помощью посредника, убедиться, что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога.
В своем письме Банк России предписал банкам организовывать и осуществлять на систематической основе эффективные процедуры контроля, позволяющие:
- выявлять внутренние структурные подразделения кредитной организации, в которых открыты банковские счета физлицам, операции которых подпадают под критерии операций дропов, а также работников кредитной организации, осуществляющих выездную идентификацию, с участием которых открыты данные счета;
- усилить контроль за такими офисами кредитной организации, а также работниками кредитной организации, осуществляющими выездную идентификацию;
- подтверждать фактическое обеспечение личного присутствия физлица, которому открывается банковский счет, либо его представителя, в том числе с использованием систем фотовидеофиксации с учетом технической возможности кредитной организации.
, Дети и деньги , Мошенники , Финансовая грамотность , Словарь
Ранее Банк России направил участникам финансового рынка информационное письмо, в котором перечислил недобросовестные практики про продаже финансовых услуг. В частности, бывает, что при сравнении инвестиционного продукта с банковским вкладом организация указывает на его преимущества, но не сообщает о рисках.
Такие нарушения регулятор обнаруживает как на сайтах организаций, так и при устном информировании потребителей, отметили в Банке России. Регулятор порекомендовал финансовым организациям не допускать использования описанных практик и своевременно доводить до потребителей полную, понятную и достоверную информацию о финансовых продуктах и услугах.
Авторы Теги
Дарья Курносёнкова Руководитель направления «РБК Банки». До журналистики более 10 лет работала в банке финансовым аналитиком
Источник